大阪、関西の実績豊富なファイナンシャルプランナー-FPブログ

【General】カテゴリー記事一覧

今日は打ち合せや官公庁訪問のため東京です。日帰りです。東京は近くなったとは言え往復５時間。しかし官公庁や大企業の本部はほとんど東京。１極集中ですね。大阪は一地方都市と感じてしまいます。まだまだ当社は小さな会社なので背伸びせずに、関西に根ざした関西のパイオニ...

昨日は退職者が集まる会に呼ばれて「資産運用戦略」というテーマで講師しました。３６名の定員はすぐに埋まったらしく、シニア世代の運用の関心の高さが伺えます。参加者の９割は白髪の紳士で、平均年齢６７歳。講演終了後は質問が相次ぎ、かなり盛り上がりました。最後に投...

昨日はまた大切な命の灯が消えました。ザードのボーカリスト「坂井泉水」さん、農林水産大臣「松岡利勝」さん。坂井さんは確かでないですが自殺のよう。お二人とも社会的に影響を与えた人でこれからなのに・・・昨日はたまたまビジネスセミナーの中で、仕事の使命感や教育に...

５時半に目覚めて６時には会社。６時前でもかなり明るい。一時サマータイム（夏の間、太陽の出ている時間帯を有効に利用する目的で、時刻を1時間早めて、それに合わせた生活を送る制度）がはやりましたが日本では実際に採用されていない。省エネや時間の効率など有効なのに、日...

今日はとても身近な話題ですが、ほとんどすべての人にかかわるので重要です大王製紙はティッシュペーパーやトイレットペーパーなどの卸価格を６月２１日出荷分から１０％強値上げする。日本製紙クレシアや王子ネピア、日清紡なども６月出荷分から１０％強の値上げを決めてお...

母子家庭の生活を支援するための児童扶養手当の受給者数が、今年2月末時点の概数で98万7450人と過去最高になる見通しであることが厚生労働省がまとめた2007年度の母子家庭白書で明らかになりました。年間離婚件数が1999―06年にかけて約25万件以上と高水準になり、母子家庭が増...

基本的に生命保険切換え(保険用語で転換と言う)はしない方がいいです。もし切り替えするなら、積立型保険（終身保険）部分はおいておき、掛け捨て部分である定期保険や特約を切り替えるのが基本です。しかしそれを知らずに切り替えされて、私達に相談に来るのです。なぜ顧客...

昨日は保険会社の実態を経験に基づき書きましたが、今日は最近の相談事例と保険会社の実状をお伝えします。毎日のように保険診断を受けていますが、先週の相談者はかわいそう。今年に保険切換え(保険用語で転換と言う)したが、これでいいのでしょうかと。保険証券見ると「やら...

生命保険各社による不払い調査の過程で、営業職員が知人の名前を使う「名義借り契約」や、実在しない人物の契約を作り上げる「架空契約」など不正契約が多数見つかったことが分かったようです。最大手の日本生命では、契約者に解約返戻金などが支払われていない約７５万件を調...

家計管理の主導件についての調査がありました。皆さんの家庭ではいかがですか？結果は６１％が妻が決めているようです。女性からの言い分は「夫は金銭感覚が鈍く、浪費してしまう」夫側も「面倒だから」と。日本は妻強しですね。昔はやった「関白宣言」は死語ですかね。日本...