【家計相談|貯蓄】タグに関する記事一覧
- 2013年01月04日 保険の見直しで家計が見事に生き返る年収600万円からのファイナンシャルプラン
おはようございます。 本日から仕事始めの方も多いのではないでしょうか。わたしは2日から働いていますので休み気分も半分・・・でも仕事が楽しいと思う今日この頃です。今年もがんばります。 年末に反省と検証という意味で昨年お客様から受けた相談を見直してみました。私...
- 2012年12月09日 住宅ローンでのセルサイド バイサイド
おはようございます。 本日雨模様の熊本です。 熊本が、九州があったかいと思っている方いませんか？ それは沖縄の話で結構寒いんですよ！！ 最近、ネットからの相談申し込みの件でお客様と 一緒に銀行に行きます。1番多いのは住宅金融公庫の 住宅ローンの借り換えで...
- 2012年11月11日 住宅ローン相談のキモ
こんにちは、FPの永野です。 今、娘の文化祭に行ってきました。 うちの子供もがんばっているようです。 がんばっていると言えば最近、 ブログやHPを見て相談をいただくことが 多くなってきました。 ネットなのに私への連絡方法は 大半が電話です。面白いですね...
- 2012年09月28日 保険相談 警戒から笑顔に変わるまで
東京にきて4日目に入りました 10月4日まであっという間でしょう。 昨日突発的にご相談の依頼が入りましたので お客様とお会いしてきました。 日本の大手保険会社から見直しの提案を受けたのですが 保険料がアップしていて支払いが大変のようです。 独身女性に月に160...
- 2012年09月16日 株式投資、もうすでにやっていますよ
おはようございます。 台風が近づいていて雨が強くなってきた熊本です。 明日がピークでしょうか。 65歳までに5000万円作れるか あなたはこの話、ムリと思いますかそれともなんとかしたいと思いますか。 実は人間には２つのタイプがあります。 １つはむり、できない...
- 2012年09月14日 財形貯蓄の欠点とは
東京、熊本で年収700万円以上のサラリーマンの方の 相談が多いのですが特徴として財形貯蓄を使った資産形成をしています。 財形貯蓄とはなんでしょうか。 要するにサラリーマン、公務員の資産形成のための制度ですが 財形貯蓄には３つあります。 １、一般財形 ２、...
- 2012年09月13日 年収400万円と800万円で同じ保険設計か？
保険の話を聞きたいのですが・・・ お客樣からWEBを通じて電話を頂きました。 どういう内容かと言えば、こどもが生まれたのですが、 知り合いの保険屋さんが家に来て『学資保険に入った方がいいよ』と 言われたそうです。 まずは自分で調べてからと思い、ネットで調...
- 2012年09月11日 男性がつける家計簿 遊ぶお金の作り方
今日は家計簿の話です。 最近、男性から家計簿の相談が続いています。 男性からと言うのが私らしい・・・ なぜ妻ではないのか、ここがポイントです。 あくまでも経験上なので統計はありませんが 論理的思考が発達している方の奥様はおおらかな方が 多く感情で動くタ...
- 2012年09月10日 保険見直しでの勘違い
お客樣が欲しいものを売るな お客樣にいいものを売れ これは近江商人の言葉です。 お客様、本当は保険の見直しがしたいのではなくて 貯蓄がしたいのではないですか？ そういって始まったのが今回の相談です。 大企業のサラリーマンや公務員のお客樣からの 問い合わ...
- 2012年09月07日 お客様は年収700万円以上のサラリーマン
自分のお客様にはどういう特徴があるのか どういう方から支持されているのか。 それが自分の特性であり生存領域ですね。 私の場合もいくつか特徴があります。 １、お子様が小学生で高学年 ２、世帯年収は700万円で熊本では高い ３、積極的に金融知識を学んで活かした...
