保険の話を聞きたいのですが・・・

お客樣からWEBを通じて電話を頂きました。

どういう内容かと言えば、こどもが生まれたのですが、
知り合いの保険屋さんが家に来て『学資保険に入った方がいいよ』と
言われたそうです。

まずは自分で調べてからと思い、ネットで調べて
ある大手の保険比較サイトからパンフレットを取り寄せると
まもなく電話が入りセールスが家に来ました。

セールスの話を聞いてみるとやはり先日と同じで学資保険を
勧めらただけでなく他の保障の見直しも合わせて提案されたようです。

いろいろ聞きたいことがあり、外資系の保険会社の経営についてや
日本国債のこと、金利の情勢などを聞きましたがまったくわからないようで
しっかりした答えは帰ってきませんでした。

保険も金融商品なのに金融に詳しくないのは
違和感があるのですが、こういう場合、保険を利用した方が
いいのでしょうか。保険ならどんな保険がいいのでしょうか。

そんな質問でした。
ちなみにこの家庭、年収は８00万円以上あります。
まず知っておくことがあります。

年収400万円の方と８00万円の方で保険設計は
大きく違います。
同じと考えると将来後悔する家計が出来上がります。

残念ながら世帯年収が700万円以上の方なのに
年収400万円の方とまったく同じ保険設計になっている方が
方が大半です。

そもそも年収が700万円以上の方をプランニングする
知識が不足していることが最大の理由です。
お金を貯めるのに効率がいい方法がたくさんあるのです。

一通りお話しを聞いてその質問にすべて答えた後、もし他に聞きたいことがあれば
お電話ください。と言って電話を切ろうとしたら
『家に来てもう少し説明してくれませんか？』

実はお客様は貯蓄がしたかったのです。

情報化がすすんでおりお客様はもうわかり始めています。
自分が以前加入した保険がなにかおかしいこと、
そして本当の情報が聞いている話と大きく違うことがです。

知的レベルが高いお客様はセールストークを聞きたいのではなく
本当の話が聞きたいのです。
最近そういう方からの問い合わせが本当に増えています。

お客様は保険はどこのなにがいいのかの前に
セールストークではなく自分の家計にあった正しい情報と
知識を教えてくれる人選びをするべきだと思います。