大阪、関西の実績豊富なファイナンシャルプランナー-FPブログ

【General】カテゴリー記事一覧

公務員で退職金受給された方にマーケティングも兼ねて、退職金をどのようにしたか電話しましたら、ほぼ全員が銀行に勧められて、変額年金や投資信託にしたとのことです。数人で総額２億。そのうち一人は同考えても投資信託は必要ないと思われる人でした。本当に銀行は儲け主義...

ＧＷは皆さんいかがお過ごしでしたか？私は旅行中もパソコン持参で時間があれば執筆や企画書作りで、リラックスしたのかどうか・・・・さて今日は貯金の話しです。タカラトミーの「人生銀行」という貯金が２０〜３０代に人気らしい。実は２０代の貯蓄率が最近では増加していま...

ＧＷが始まりましたが皆さんはいかがお過ごしでしょうか？朝早くから高速渋滞では渋滞ですが、大阪市内は車は閑散としてます。今私は心斎橋で仕事してますが、何かみんな楽しそうな感じ。これも春だからからでしょうか。さあ、今日は日記を簡単にして仕事に取り掛かります

昨日１１時頃名古屋の銀行で銀行強盗があり、その犯人がなんと「税務署員」です。公務員ですよ。年齢からすればこのまま行けば幸せな生活を送れるのに・・・勤務状況もまじめで多額の借金もないですが、今年３月中旬ごろに精神科の病院を受診していたという。いわゆる「うつ病...

今日から５月、もう５月ですよ。なんか２００７年もあっという間に終わりそうです。年末までまだまだですが、今のことろFP業界的に今年の流行語大賞候補を勝手に考えました。今のところ大賞候補は「貯蓄から投資へ」ですね。あとは「週末ＦＰ」そして「保険不払い」「４０１Ｋ...

今日はＦＰ有志で集まり本を出版することになりましたので、みんなで梅田の会議室で５人ほど集まり１日中執筆します。天気よく行楽日和ですが････でも信頼できる仲間と何かを構築するのは楽しいです。皆さんも信頼できる人と何かを作り上げる喜びを味わってください。以前私は...

人それぞれの人生模様が見られるＦＰ家庭訪問。今日は子供（教育費）についてマンション買われている家庭は結構小さな子供がいるところが多いです。でもそれはしっかりとライフプランを立てておかないと子供が不幸になる可能性があります。子供のお金は小さな時はあまりかから...

人それぞれの人生模様が見られるＦＰ家庭訪問。今日は夫婦について、、、マンション買われている夫婦もいろいろとおられまして、仲良くFPの話を聞く人もいれば、ご主人だけまたは奥さんだけ聞くなど・・・・その家庭がどのような家庭かがよくわかります。学生のころ家庭教師...

人それぞれの人生模様が見られるＦＰ家庭訪問。今日は独身でマンション買われている人も多いので、そのお話し。よく独身でマンション買っている人は、業者に「今の家賃払っているならローン支払額も同じですよ。資産になるし・・・」と言われて交友している人がほとんどです...

人それぞれの人生模様が見られるＦＰ家庭訪問。今日は対局な家庭をご紹介します。両者とも同じく年代です。ひとりは楽観的で２件分のローン組んでもなんとかなるだろう(なんとかならないけど････)　一方もうひとりは共稼ぎで退職金は２人で５０００万はあるから心配ないのに慎...