父親が亡くなり相続金が銀行に入金となった。
するとすぐに電話がなった。
銀行からです。

『すぐにごあいさつに伺いたいのですが』
ようするにまとまったお金を狙って
金融商品を買わせようというのだ。

それ自体は別に悪いことではありません。
問題はその商品です。
銀行員もノルマを抱えているので仕方がないですね。

わたしのお客様の特徴はリスク回避志向です。
株式投資ダメ、外貨イヤという方が多いです。
でも普通預金で0.03％も困るというタイプです。

そんな方に利用しているのは保険を使った運用です。
0.8％程度の運用ですが、過度にリスクを背負いたくない方には
喜ばれています。

にて非なるものに銀行の一時払い終身保険が
あります。しっかり説明しているのでしょうか。
していればトラブルも少ないと思うのですが。

立て続けに大きいお金で契約いただいています。
3，4年は元本割れする期間がありますので
リスクの話は特にしっかりおこなっています。

それにしても日本は運用難です。
いつになったら改善されるのか。
バブル前のような日が来ることを期待していますが・・・

今はこの程度が限界でしょうか


住宅ローンを65歳で終わらせるFP
永野　修

株式会社FPフェアトレード・ジャパン
無料通話　０１２０－９２９－９４３
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