http://fp1-office21.com/

『16歳からのマネーとライフプラン』

お年玉の管理(親が管理も)

教育ローン(親が借り入れ)

習い事・進学塾

高校入学式(就職/進学のコース選択・・変更も)

修学旅行(高校2年生)

18歳初めての選挙権(高校3年生)

自身の通帳管理(預貯金・こどもNISA他)

就職/受験対策(奨学金・学校推薦も)

卒業式(就職・独立起業・家業継承・進学の選択)

 
例:上の学校へ進学(入学式)

通学方法の選択(自宅/下宿)

クラブ活動の有無の選択(遠征費用の覚悟)

運転免許の取得(原付・バイク・車等)

損害保険への加入

将来の仕事に役立つ資格の取得

アルバイト

バイクの購入

趣味・スポーツ観戦

成人式への参加

就職活動

高校までの同窓会への参加

卒業旅行

学校を卒業(卒業式)


 
例:会社への就職(入社式)

通勤(自宅/社宅)

給料振込口座の開設

貯蓄口座の開設(積立・NISA他)

社会保険と会社独自の制度との出会い

会社の福利厚生制度の利用

健康保険への加入

年金制度への加入(公的・企業・個人)

奨学金等の返済

生命保険への加入(医療・ガン・死亡)

クレジットカード(早ければ学生時代)

カードローン
 
業務に役立つ資格の取得

愛車(マイカー)の購入

目的別ローン(マイカー等)

同僚・友人との交流(交際費)

デート(特定の友人)

友人等の結婚式に参加

自身の結婚(結納・結婚式・新婚旅行の手配)

社内貸付・目的別ローン(結婚資金)

ご家族の為の保険の見直し

2人のご親戚さんとのお付き合い(町内会費)

 
お子さんの誕生

出産準備~分娩費用まで公的補助を確認

子育て世代のお付き合い

運動会・PTA・クラブ

社会保障と会社の制度確認

学資保険への加入

こどもNISA等の検討

子育て(自治会・PTA・教育資金)

住宅取得(通常はより近隣とのお付き合いが増します)

「終わりではありません、本格的に始まりです」

住宅ローンの取り組み(固定/変動の選択)

団信・火災等保険等への加入

奥さんがパートに

家族旅行

退職(リタイア/再就職/ボランティア)

退職金の運用(一部贈与も)

夫婦で旅行

老後資金の検討(退職金・年金・保険・貯蓄・運用ほか)

生き活~終活(子・孫等へ)

最終が経営者の場合は(事業の継承・存続)

 ::::::::::::::::::::::::::

その他の覚悟と準備

一次定年もしくは最終現役までの完済を目指す!

・住宅ローンの繰り上げ返済/借換

・住宅の買換/処分なども

 
想定内とも:災害・火災・交通事故など不慮の出来事

歯医者・眼科は日常ですが長期病気療養も準備(通院・入院)

・損害保険/生命保険の範囲を確認

・会社の福利厚生制度や高額療養費等の社会保障制度の確認

 
想定外?:下記の事情の為にも保険や貯蓄・運用を心がける

・離婚(財産分与/親権)・・・最近の傾向

・会社倒産・失業・転職・独立起業・会社設立・廃業

・引っ越し費用(転勤・転職・家の事情)

 
同居・別居別の対応が必要とも

介護(施設入居・在宅)

介護保険制度の確認


 
生き活:社会貢献・趣味・セカンドライフへの準備

    年金生活・海外旅行・孫もり

 

終活:葬儀(家族葬・友人葬など)

贈与・遺言・相続まで