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『16歳からのマネーとライフプラン』

お年玉の管理（親が管理も）

教育ローン（親が借り入れ）

習い事・進学塾

高校入学式（就職／進学のコース選択・・変更も）

修学旅行（高校２年生）

18歳初めての選挙権（高校3年生）

自身の通帳管理（預貯金・こどもNISA他）

就職／受験対策（奨学金・学校推薦も）

卒業式（就職・独立起業・家業継承・進学の選択）

 
例：上の学校へ進学（入学式）

通学方法の選択（自宅／下宿）

クラブ活動の有無の選択（遠征費用の覚悟）

運転免許の取得（原付・バイク・車等）

損害保険への加入

将来の仕事に役立つ資格の取得

アルバイト

バイクの購入

趣味・スポーツ観戦

成人式への参加

就職活動

高校までの同窓会への参加

卒業旅行

学校を卒業（卒業式）


 
例：会社への就職（入社式）

通勤（自宅／社宅）

給料振込口座の開設

貯蓄口座の開設（積立・NISA他）

社会保険と会社独自の制度との出会い

会社の福利厚生制度の利用

健康保険への加入

年金制度への加入（公的・企業・個人）

奨学金等の返済

生命保険への加入（医療・ガン・死亡）

クレジットカード（早ければ学生時代）

カードローン
 
業務に役立つ資格の取得

愛車（マイカー）の購入

目的別ローン（マイカー等）

同僚・友人との交流（交際費）

デート（特定の友人）

友人等の結婚式に参加

自身の結婚（結納・結婚式・新婚旅行の手配）

社内貸付・目的別ローン（結婚資金）

ご家族の為の保険の見直し

２人のご親戚さんとのお付き合い（町内会費）

 
お子さんの誕生

出産準備～分娩費用まで公的補助を確認

子育て世代のお付き合い

運動会・PTA・クラブ

社会保障と会社の制度確認

学資保険への加入

こどもNISA等の検討

子育て（自治会・PTA・教育資金）

住宅取得（通常はより近隣とのお付き合いが増します）

「終わりではありません、本格的に始まりです」

住宅ローンの取り組み（固定/変動の選択）

団信・火災等保険等への加入

奥さんがパートに

家族旅行

退職（リタイア／再就職／ボランティア）

退職金の運用（一部贈与も）

夫婦で旅行

老後資金の検討（退職金・年金・保険・貯蓄・運用ほか）

生き活～終活（子・孫等へ）

最終が経営者の場合は（事業の継承・存続）

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その他の覚悟と準備

一次定年もしくは最終現役までの完済を目指す！

・住宅ローンの繰り上げ返済/借換

・住宅の買換/処分なども

 
想定内とも：災害・火災・交通事故など不慮の出来事

歯医者・眼科は日常ですが長期病気療養も準備（通院・入院）

・損害保険/生命保険の範囲を確認

・会社の福利厚生制度や高額療養費等の社会保障制度の確認

 
想定外？：下記の事情の為にも保険や貯蓄・運用を心がける

・離婚（財産分与/親権）・・・最近の傾向

・会社倒産・失業・転職・独立起業・会社設立・廃業

・引っ越し費用（転勤・転職・家の事情）

 
同居・別居別の対応が必要とも

介護（施設入居・在宅）

介護保険制度の確認


 
生き活：社会貢献・趣味・セカンドライフへの準備

　　　　年金生活・海外旅行・孫もり

 

終活：葬儀（家族葬・友人葬など）

贈与・遺言・相続まで