本日は以前保険の見直しをしたクライアントが来店

三男様の損害保険の件である

健康の為徒歩でお伺いしたことがある

満期保険と終身保険のしくみを勘違いされていたことを思い出す

保険の見直しは、ＦＰに相談するべき課題であると確信した・・・

ご家族の保険にはじまり、お子様たちの保険の見直しを

親身にさせていただいた

医療・がん・死亡保障など

それぞれの世帯に合わせた見直しが実現

その後も定期的な見直しをされている

家族旅行やお子様の住宅、教育

ライフプランのニーズはつきない

〔全国信用組合ＦＰの眼など・・実践的なコラムの題材ともなった〕

こちらの方の老後はファイナンシャル・フリ－ダムが実現した

アクシデントの可能性は誰にでも残るが

ご主人は元公務員で、もちろん、退職金も運用、その目的も果たした

現状での老後対策は万全と思われる

非常に堅実でクレジットカードは１枚も保有しない主義

お子様が海外へ行かれるときには

一時的にカードを保有されましたが、帰国後に即解約

ご本人は韓国・ハワイどちらも現金のみで

いわゆるカード破産はあり得ない

このあたりは、りんくうフォーラムに『関空と為替』のコラムも

書いた私も感服している

韓国の一部では日本円もそのまま使用できたとか

行動心理学とファイナンシャル・プランニングをもっと

磨いてゆきたい・・・