本日は、保険のご相談でお客様を訪問

以前にフラット35での住宅取得支援を実行されたお客様である

当時は、独立直後で、お父様ご夫婦の保険を見直し

お父様のご紹介で、今回のお客様(Tさん)のご家族の保険を見直した敬意がある

Tさんにも、ご両親にも、新たに資金が生まれ、突然住宅取得に踏み切られた

相続時精算課税制度の活用など複数の専門家のタイアップを必要とした

ワンストップオフィスの強みが発揮できた

支援としては二つ目の案件であった・・・

専門家事務所・金融機関・不動産会社・公的機関等へのご同行

融資実行日の金融機関へは登記の専門家も同行

返済シュミレーション(借入額・無理の無い返済額の検討)

金利の検討(変動・固定・選択型)

ローンの選択(職場借入の可否、借入金融機関の検討)

当時はフラット35という名はついていなかった

しかし、フラットに決定、不動産業者も金融機関も初めての案件の中
(当時・地元の中小金融機関では取り扱いすらなく)

借入れ実行時に金利が決定するフラットを某都銀にて申し込むことに

担当者も初めての案件で、こちらにも少しためらいがあったものの

一つ一つのカベを丁寧にクリア

申込より、半年後には念願のマイホームを手にされた

事前の専門家との面談により、住宅資金贈与もスムーズに行えた

後にご兄弟も相続時精算課税制度を利用し、買い替えを実行された

生命保険(団信の可否検討)・火災保険の検討(水災の検討)

はもちろん、その他様々な検討をしている・・・・・

また、お父様の退職金の資産運用でご兄弟の資金を確保された

次は三人目のご兄弟と信頼のお付き合いは続いている・・・・・