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１月　ＦＰ総合プラン提案より実行プランの選定。

　　　お正月・新年会

　　　資産運用を振り返る時期！

　　　家族会議で行うこと？
　　　
　　　昨年一年の総決算と

　　　本年の計画と上半期の計画と抱負

　　　各人のイベントと役割、マネー計画

　　　事業（個人）も家計も

　　　確定申告の準備

　　　住宅ローン残高証明書

　　　源泉徴収票

　　　登記証明書

　　　新春セミナーたけなわ

　　　資格試験

　　　進学試験


２月　損保の見直し検討　４月から料率が変わることも

　　　火災保険・地震保険・自動車保険

　　　固定資産税等第四期分納付

　　　住宅ローンの一部繰上げ返済検討も

　　　住宅ローン借換キャンペーンチエックも

　　　バレンタイン

　　　ビジネスセミナーの開催(有料セミナー)
　　　年初より顧客が求めるセミナーを企画

　　　資産運用セミナーの開催(無料セミナー)

３月　生保の見直し検討　４月から就職も

　　　女の子の節句

　　　就職・就学のお祝い

　　　入学金・学費等：教育資金の工面

　　　卒業旅行

　　　学資保険・こども総合保険の検討

　　　贈与税納付　

　　　春休み

４月　家計の見直し検討・・コストダウン計画

　　　車の買換えを検討　軽に　自動車税？

　　　習い事の検討

　　　パートの検討

　　　修学旅行

　　　固定資産税等第一期分納付

　　　軽自動車税納付

　　　旧公庫団信保険料支払い

５月　住宅取得＆住宅ローン見直しを検討

　　　男の子の節句

　　　連休・・海外旅行・住宅相談会たけなわ

　　　家族旅行などイベント時期
　　　
　　　自動車税の納付　住民税！

　　　資格試験

６月　資産運用の中間見直し

　　　ボーナスの配分検討
　　　　
　　　例　：　円高だとドル建て保険も検討！

　　　夏休みイベント対策

　　　個人住民税第一期分納付

　　　第一結婚シーズン

　　　研修セミナーの企画

７月　ＦＰ総合プランニング相談検討！・・中間

　　　ライフプランの中間見直し素案

　　　子供は何人？，海外旅行は？

　　　贈与計画？相続対策？

　　　家族会議の準備を忘れるな！

　　　夏休みに話し合う機会をとアナウンス

　　　夏休み

　　　研修セミナーの実施

８月　ライフプランの中間見直し

　　　イベントの実行？海外旅行へ実家へ

　　　お盆，相続「争族にならぬように」

　　　計画に基づき家族会議：下半期の計画見直し

　　　相続時精算課税制度・遺言書など

　　　話し合う場がお盆！　

９月　セカンドライフのＦＰ相談の検討！

　　　老後の設計・個人年金の検討

　　　敬老の日　介護・成年後見を考える

　　　老人ホームを視察

　　　厚生年金保険料の改定

　　　年金についても確認しておこう！　　　

　　　フルムーンの時期　

　　　資格試験　　

　　　
１０月　医療保険・死亡保険の見直しの検討！

　　　中秋の名月　ライフプランを思索

　　　よく考えよう！冬のボーナス計画

　　　予防接種を忘れずに！

　　　家計に占める医療費・公共料金

　　　ローンなどボーナスで精算できる？

　　　第二結婚シーズン

　　　運動会・社内旅行

１１月　ＦＰ総合プランニング相談の検討！・・初期

　　　ＦＰの日ほかセミナーへの参加の時期

　　　資産運用見直し対策！

　　　１２月では遅い・・・実行月だから
　
　　　冬しのぎ対策も忘れずに！

　　　節約結婚式

　　　暖房費用

１２月　ＦＰプランの共同作成・・明年の計画素案

　　　　冬のボーナス資産運用へいくら
　　　
　　　　家族会議のチャンスを忘れるな！

　　　　お正月の年末出費大

　　　　新年のお祝い・お年玉・帰省費用・旅行

　　　　年末調整

　　　　損害保険控除

　　　　生命保険控除

　　　　住宅ローン控除

　　　　固定資産税第三期納付　

　　　　忘年会・クリスマス

　　　　年末年始に素案を基に一度は家族会議

　　　　冬休み