2009年 11月の記事一覧

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09年11月04日 19時53分43秒
Posted by: fp1office21
本日は以前保険の見直しをしたクライアントが来店

三男様の損害保険の件である

健康の為徒歩でお伺いしたことがある

満期保険と終身保険のしくみを勘違いされていたことを思い出す

保険の見直しは、FPに相談するべき課題であると確信した・・・

ご家族の保険にはじまり、お子様たちの保険の見直しを

親身にさせていただいた

医療・がん・死亡保障など

それぞれの世帯に合わせた見直しが実現

その後も定期的な見直しをされている

家族旅行やお子様の住宅、教育

ライフプランのニーズはつきない

〔全国信用組合FPの眼など・・実践的なコラムの題材ともなった〕

こちらの方の老後はファイナンシャル・フリ-ダムが実現した

アクシデントの可能性は誰にでも残るが

ご主人は元公務員で、もちろん、退職金も運用、その目的も果たした

現状での老後対策は万全と思われる

非常に堅実でクレジットカードは1枚も保有しない主義

お子様が海外へ行かれるときには

一時的にカードを保有されましたが、帰国後に即解約

ご本人は韓国・ハワイどちらも現金のみで

いわゆるカード破産はあり得ない

このあたりは、りんくうフォーラムに『関空と為替』のコラムも

書いた私も感服している

韓国の一部では日本円もそのまま使用できたとか

行動心理学とファイナンシャル・プランニングをもっと

磨いてゆきたい・・・
09年11月01日 23時19分07秒
Posted by: fp1office21
本日は、元校長宅を訪問。

ライフプラン相談からのスタート

ご夫婦でご来店されたのも昨日のよう

お庭の手入れなどをされていたところ

少し早く到着

奥様に挨拶

ご主人到着後

先に上がって応接へ

リレーションシップがここにある


当初、財産3分法『不動産・債券・株式』

についてもお話がございましたが

クライアントの希望どおりのものは???

そこでとりあえず『外貨建て保険・債券・株式』

で落ち着くも

リーマンシヨックが・・・


今後は、『不動産リートも考慮し財産3分法』を実現することも検討!

クライアントのゴールではないが

クライアントの希望を実現することもFPの役割と自覚しつつ

和歌山のFPは今日も走り続けている!!
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