FP1-オフィス21



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※ファイイナンシャル・プランナーによるご相談



ゲートキーパー(門番)としてのＦＰの役割は2つあります!

◎お客様の資産をおまもりする役割

　　入口も出口もその他アクションを起こすときにも。

◎心のゲートキーパーとしての役割

　　カウンセリング能力が問われます。




○冬のボーナスをどう運用しますか。

　定期預金で２００８年のインフレはカバーできますか。

　１％の金利でよろしいですか？
　
　安全重視でもリスク商品はいや・・本当にそれでよろしいですか？


○現状の資産運用は長生きリスクに対応できていますか。

　勝ち組の運用方法を知っていますか？

　現状打破の運用方法を知っていますか？

　あなたに合った運用方法をしていますか？

○退職される方がご家族にいらっしやる方は老後の事をよく考えられていますか。

　住宅ローンを返済した方がよいのか？

　退職金を運用した方がよいのか？

　その両方をした方が得策なのか？

　・・・ほか人によってちがいがあります。

※資産運用のイロハ

資産運用の考え方

ライフプランが整理できた方に！

◎はじめての方

　長期・中期・短期

　資金のニーズに合わせた資産配分

　
　隣のモデルポトフォリオを参考にご自分に合ったポトフォリオ？

　金融商品の性格

　専門家の活用

◎次に身に着ける技

　リバランス（見直し）

　追加資金の投入タイミング　（退職金などまとまったお金）
　
　ドルコスト平均法（月々の収入・計画的な時間分散）

　損切りと益切り

　リスクヘッジ

◎目的の実現

　必要な資金の確定

　計画的なライフプランに合わせた支出

　使う資金と残す資金

　老後の資産運用へのシフト

　まだまだ考えることはたくさん・・・・






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