ファイナンシャル・プランナー木村正人

本日は以前保険の見直しをしたクライアントが来店

三男様の損害保険の件である

健康の為徒歩でお伺いしたことがある

満期保険と終身保険のしくみを勘違いされていたことを思い出す

保険の見直しは、ＦＰに相談するべき課題であると確信した・・・

ご家族の保険にはじまり、お子様たちの保険の見直しを

親身にさせていただいた

医療・がん・死亡保障など

それぞれの世帯に合わせた見直しが実現

その後も定期的な見直しをされている

家族旅行やお子様の住宅、教育

ライフプランのニーズはつきない

〔全国信用組合ＦＰの眼など・・実践的なコラムの題材ともなった〕

こちらの方の老後はファイナンシャル・フリ－ダムが実現した

アクシデントの可能性は誰にでも残るが

ご主人は元公務員で、もちろん、退職金も運用、その目的も果たした

現状での老後対策は万全と思われる

非常に堅実でクレジットカードは１枚も保有しない主義

お子様が海外へ行かれるときには

一時的にカードを保有されましたが、帰国後に即解約

ご本人は韓国・ハワイどちらも現金のみで

いわゆるカード破産はあり得ない

このあたりは、りんくうフォーラムに『関空と為替』のコラムも

書いた私も感服している

韓国の一部では日本円もそのまま使用できたとか

行動心理学とファイナンシャル・プランニングをもっと

磨いてゆきたい・・・

本日は、元校長宅を訪問。

ライフプラン相談からのスタート

ご夫婦でご来店されたのも昨日のよう

お庭の手入れなどをされていたところ

少し早く到着

奥様に挨拶

ご主人到着後

先に上がって応接へ

リレーションシップがここにある


当初、財産３分法『不動産・債券・株式』

についてもお話がございましたが

クライアントの希望どおりのものは？？？

そこでとりあえず『外貨建て保険・債券・株式』

で落ち着くも

リーマンシヨックが・・・


今後は、『不動産リートも考慮し財産３分法』を実現することも検討！

クライアントのゴールではないが

クライアントの希望を実現することもＦＰの役割と自覚しつつ

和歌山のＦＰは今日も走り続けている！！

本日は、資産運用の定番、退職金の資産運用相談者宅を訪問

大抵の人は人生で一度となるのが

結婚する・住宅を取得する・退職金を給付される

この内、ＦＰ１がかかわりやすいのが

住宅を取得の支援・退職金の運用となる

お子様が結婚したので保険を見直して欲しい

ご本人か結婚（再婚）したので保険を見直したい

このケースはあります


この中でも、退職金の運用はお金そのものであり

高額となる

より・・豊かなリレーションシツプが重要となる

退職金の運用では、相談でこられた方でも

クライアントの紹介者を含め

一度はセミナーに参加していただくことにしている

これは、外部主催

例えば、日経新聞社主催セミナーでも

ＦＰ１－オフィス２１主催セミナーでもかまわない

私が講演する、もしくは主催するセミナーへの参加をご案内する

これには、お客様をご招待する気持ちから生まれている

リーマンシヨックで、大変なときこそ

リレーションシップが大切となる


また、主催するセミナーに必ず１名以上のクライアントに

ご来場いただくことにより、ごまかしのない

ある意味で気負わないセミナーが開催できている


ただし、クライアントのご紹介者がコンプライアンス上

セミナーでもお答えできない質問をされることがある

ご紹介者にはご理解いただくように

リレーションシップを心がけている


この関係が双方にとってのより良い信頼関係を築く

様々な変化に対応できるエフピー（オンリー）ワンを目指している


もちろんスポットのＦＰ相談についても歓迎！！

ネットでは答えが出ず、遠方より来られたも

このお話はいずれ・・・

追伸

日経新聞社主催セミナーについてですが

日経４９４６で検索してみて下さい！

最近のセミナーが検索できます。

地域社会に貢献するＦＰ１－オフィス２１

昨日２８日、寄稿させていただいたフリーペーパーが届いた。

市の公募で市政を学んだOBらでつくる市民オンブズマン

「泉佐野市政モニター研究会」が発行するフリーペーパー

に「泉州地域と国際空港」と題してコラムを寄稿したものである。

第２０号・・・平成２１年１０月１日発行となっている。

また、６月にはＮＰＯ法人りんくうフォーラムにもコラムを掲載している。

さらに以前にも和歌山市へのアドバイス

（町づくりにおけるシニアの活用など）に参加したことを思い出す。


他にも仕事を通して、地域貢献をしている実感がある。

たまに小グループの講師に招かれることも


これからも金銭教育など社会貢献を目指し

エフピーワンの理念を宣揚していきたい！！


長引く経済不況ではありますが泉州の皆様

和歌山市の皆様

そして、全国の皆様

共々に頑張りましょう！！

　２００４年に推薦を受け日本ＦＰ学会に登録

　私のＦＰ学会の大会参加については２００４年に青山学院大学が初めて

　第２２回パーソナルファイナンス研究会（ＰＦ）

　関西地区第一回開催（初）

　本日１０月２３日　立命館大学で開催される

　日本ＦＰ学会の会員等が対象

　１９９５年のＩＡＦＰ（シアトル）大会で

　カリフォルニア大学の教授が、変化の時代を乗り越える

　お話をされていたのを思い出す。

　関西でのこうしたＰＦ会の開催に期待しています。

追伸：

　日本ＦＰ学会主催

　第２２回パーソナルファイナンス研究会

　関西地区第一回開催（初）に参加しました。

　１０月２３日　立命館大学で開催されました。

　１８：００～２０：００

　千葉商科大学より伊藤先生

　立命館大学より三好先生の講演です。

　ＦＰ学会の会員として参加しました。

　終了後、２０１０年のＦＰ学会の年次大会の発表がありました。

　明年の第１０回大会（第１回は平成１２年パシフィコ横浜）

　は９月４日に立命館大学で開催となりました。

　関西初の大会となります。

　実行委員長に立命館大学教授の三好先生

　副委員長に関西大学教授の岩佐先生

　私もお手伝いをさせて頂こうと考えています。

　ＪＲ西日本のオーシャンアロー京都行きは５分遅れでしたが

　１５：５１和歌山発となり１７：１７分の定刻に京都到着

　二条の主雀キャンパスへは１５：４５分に到着

　１５：５０集合にかろうじて間に合いました。

　京都行きをもう少し増便してほしいですね・・・

　帰りは：２２：５３分和歌山着のスーパー黒潮

　いやハードでした。

　大会委員長とお名刺を交換・・・大会をお手伝いすることに・・・

　全国のＦＰ学会員並びにＣＦＰの皆様のご来場を呼びかけさせて

　頂きます！・・・今日よりは・・・